Sukladno promjenama zakonske regulative vezano uz primjenu direktive Europske komisije "MIFID II" (Markets in Financial Instruments Directive II“), počevši od 01.01.2018. značajno se mijenjaju zakonski uvjeti za pružanje investicijskih usluga. Ovisno o vrsti investicijskog proizvoda, kao i o razini pružanja usluge, pružanje investicijskih usluga će biti moguće kao:
- pružanje informacija korisnicima vezano za financijske instrumente ili strukturirane depozite (informiranje o instrumentima i/ili uslugama)
- pružanje usluga izvršavanja naloga (brokerski poslovi)
- pružanje osobnih preporuka korisnicima vezano za financijske proizvode (investicijsko savjetovanje)
- pružanje usluge upravljanja portfeljem (upravljanje portfeljem)
Navedene funkcije mogu obavljati samo slijedeće ovlaštene osobe:
1) Osobe koje imaju jednu ili više priznatih kvalifikacija i barem 6 mjeseci radnog iskustva primjereno relevantnoj funkciji tzv. „kvalificirane osobe“
2) Kandidati za stjecanje kvalifikacije su dužni:
- uspješno završiti odgovarajuću obuku
- raditi isključivo pod nadzorom kvalificirane osobe
- postupati u skladu s planom stjecanja priznate kvalifikacije i relevantnog iskustva
- steći uvjete za odgovarajuću kvalifikaciju u roku od 4 godine od početka rada
HANFA organizira polaganje ispita za stjecanje zvanja investicijskog savjetnika dva puta godišnje. Položeni ispit se tretira kao primjerena kvalifikacija za pružanje osobnih preporuka korisnicima vezano za financijske proizvode i pružanje usluge upravljanja portfeljem.
Stoga smo u P&P razvili posebnu trening metodologiju pomoći kandidatima za polaganje HANFA ispita za investicijskog savjetnika, koja je već uspješno primjenjena i u praksi. Ukratko, radi se o kombinaciji različitih faza treninga ( učenja ) i 9 koraka u procesu,koje je sve potrebno proći u potpunosti, da bi se na kraju dobio odgovarajući rezultat
9 koraka u procesu izvođenja treninga za polaganje ispita investicijski savjetnik:
- individualna ili grupna priprema prije dolaska na trening
- on-line ulazni dijagnostički ispit
- razredni treninzi iz 5 podruèja ( 4 dana )
- mali webinari
- konzalting s trenerima putem e-maila
- simulacija stvarnog ispita putem velikog webinara
- mystery shopping (opcionalno)
- završni upitnik
- potpuno izvješće o održanom treningu i postignutim rezultatima
|
